תיאום מס הכנסה: למה זה חשוב?
תיאום מס הכנסה הוא הליך שכל מי שהכנסתו מגיעה ממספר מקורות רשאי לבצע. מטרת התיאום היא למנוע מצב שבו אתם משלמים מס עודף במהלך שנת המס. התהליך פשוט יחסית וניתן לבצע אותו בשתי דרכים עיקריות:- דרך אתר האינטרנט של רשות המסים – זוהי הדרך הנוחה והמהירה ביותר.
- פנייה לפקיד השומה באזור מגוריכם – אפשרות זו מתאימה למי שמעדיף ליווי אישי בתהליך.
מתי צריך לבצע תיאום מס?
את תיאום המס ניתן לערוך בכל עת במהלך שנת המס, אך לא לאחר סיומה. כלומר, אם לא ביצעתם תיאום מס במהלך השנה הקודמת, לא תוכלו לעשות זאת בדיעבד לאחר שנת המס הסתיימה. עם זאת, תיאומי מס שבוצעו בשנה הקודמת ימשיכו להיות בתוקף באופן זמני עד משכורת פברואר, ולא יאוחר מ-13 במרץ. לאחר תאריך זה, מעסיקים שלא קיבלו תיאום מס עדכני לשנה הנוכחית יחזרו לנכות ממשכורת העובדים את אחוז המס המקסימלי, כולל ניכוי רטרואקטיבי עבור החודשים ינואר ופברואר.תיאום ביטוח לאומי: מתי ולמה?
בדומה לתיאום מס הכנסה, גם תיאום ביטוח לאומי נועד למנוע תשלום יתר של דמי ביטוח. הליך זה רלוונטי לכל שכיר שיש לו יותר ממקור הכנסה אחד. עם זאת, ישנם תנאים ספציפיים המאפשרים לבצע תיאום ביטוח לאומי:- ההכנסה העיקרית נמוכה מ-60% מהשכר הממוצע במשק (כלומר, פחות מ-5,804 ₪ לחודש).
- סך כל ההכנסות של העובד עולה על ההכנסה המרבית לתשלום דמי ביטוח לאומי (43,240 ₪ לשנת 2023).
איך מבצעים תיאום ביטוח לאומי?
הליך תיאום הביטוח הלאומי משתנה ממקרה למקרה, ולכן חשוב להכיר את הפרטים הספציפיים הרלוונטיים לכם. ניתן לבצע את התיאום דרך אתר הביטוח הלאומי או באמצעות פנייה לסניף הביטוח הלאומי הקרוב למקום מגוריכם.מה קורה אם שכחתם לבצע תיאום?
אם לא ביצעתם תיאום ביטוח לאומי במהלך שנת המס, אל דאגה – עדיין ניתן לקבל החזר דמי ביטוח לאומי וחזר מס הכנסה. לשם כך, יש להגיש בקשה להחזר לאחר סיום שנת המס.למה חשוב לבצע תיאומים אלו?
- חיסכון כספי – תיאומי מס וביטוח לאומי מונעים גביית יתר וחוסכים לכם כסף רב לאורך השנה.
- מניעת בלבול וטעויות – ביצוע התיאומים מבטיח שהמעסיקים שלכם ינכו את הסכומים הנכונים ממשכורתכם.
- שקט נפשי – ברגע שהתיאומים מבוצעים, אתם יכולים להיות רגועים שהכל מתנהל כשורה מבחינת המיסוי והביטוח הלאומי.
סיכום
אם אתם עובדים ביותר מעבודה אחת, תחילת שנת המס היא הזמן האידיאלי לבצע תיאומי מס הכנסה וביטוח לאומי. הליכים אלו ימנעו גביית יתר ויחסכו לכם כסף רב. זכרו כי את התיאומים יש לבצע במהלך שנת המס, ולא לאחר סיומה. אם שכחתם או לא הספקתם, עדיין תוכלו להגיש בקשה להחזר דמי ביטוח לאומי ומס הכנסה. למידע נוסף ומדריכים מפורטים, היכנסו לאתר שלנו והכירו את כל השלבים לביצוע התיאומים בצורה נכונה ויעילה.אולי יעניין אותך גם…
- השכר הממוצע במשק לשנת 2025 – עדכונים והבהרות
- זכויות חשובות שכדאי להכיר במקום עבודה חדש
- עדכוני מס הכנסה לשנת 2025 – סקירה מקיפה למעסיקים ולמשלמי קצבאות
- עדכוני ביטוח לאומי לשנת 2025 – סקירה מקיפה למעסיקים
- מדריך מקיף להטבות מס ונקודות זיכוי להורים בישראל
- זכויות שמסתיימות בסוף 2024: מה כדאי לדעת לפני שנת 2025
- מיסוי ופרישה: איך לבנות את הפנסיה שלך ללא מס מיותר
- זכויות עובדים - ריכוז שאלות & תשובות במגוון נושאים
- עדכונים דיני עבודה בישראל 2024
- מס הכנסה: מידע למעסיקים
- מדריך מס הכנסה לפתיחת עסק
תיקון מס' 244 והוראת שעה ביום 17 במרץ 2024 פורסם ברשומות חוק הביטוח הלאומי (תיקון מס' 244 והוראת שעה), התשפ"ד-2024, אשר קובע כי השכר הממוצע לצורך חישוב דמי הביטוח בהתאם לפרק ט"ו לחוק הביטוח הלאומי לשנת 2025 יהיה השכר הממוצע נכון ליום 31 בדצמבר 2024. השכר המומצע במשק בשונה משנים קודמות, בשנת...
זכויות שכל עובד חדש צריך להכיר כדי להבטיח התחלה חלקה ונכונה במקום העבודה החדש. מילוי טופס 101 – הבסיס לזכויות המס שלכם עם תחילת העבודה, עליכם למלא טופס 101 – טופס הכרחי שבו מעסיקכם משתמש כדי לחשב את ניכויי המס, ההקלות והזיכויים שמגיעים לכם. מתי ממלאים טופס 101? בתחילת העבודה אצל מעסיק חדש בתחילת כל שנת...
מבוא שנת 2025 מביאה עמה שינויים רבים בתחום המס, בעקבות חוק ההתייעלות הכלכלית (התשפ"ה-2024) והוראות נוספות של רשות המסים. חלק מהשינויים כוללים הקפאות של עדכוני מס ומס יסף, אך מנגד נוספו הוראות חדשות המשפיעות על חישובי המס, גובה התקרות, הטבות מס, ושינויים בשכר הממוצע במשק. כמו כן, יש לעקוב אחר עדכוני...
מבוא שנת 2025 מביאה עמה שינויים רבים בכל הנוגע לחישוב ותשלום דמי ביטוח לאומי וביטוח בריאות. החל מינואר 2025, המוסד לביטוח לאומי פרסם שתי אגרות חדשות המפרטות את הסכומים הקובעים לחישוב הדמי ביטוח, וכן חלו שינויים בשיעורי הביטוח הלאומי בשיעור המופחת ובשיעור המלא. בנוסף, הוארכה הוראת שעה המעניקה שיפוי למעסיקים...
מבוא מערכת המס בישראל מעניקה מגוון הטבות להורים, במטרה להקל על הוצאות גידול ילדים ולתמרץ השתתפות בשוק העבודה. אחת ההטבות המרכזיות היא נקודות הזיכוי ממס הכנסה, אשר מפחיתות את סך המס שמשלם ההורה. נקודות הזיכוי מחושבות בהתאם לגיל הילד, מצבו המשפחתי של ההורה (נשוי, גרוש, חד-הורי) ולמצבו הבריאותי של הילד....
עם סיום שנת 2024, מספר זכויות והטבות שהיו בתוקף במהלך השנה יסתיימו ולא ימשיכו בשנת 2025. להלן פירוט הזכויות שיפוג תוקפן ב-31 בדצמבר 2024: זכויות למשרתי מילואים ובני משפחותיהם היעדרות מעבודה לבני זוג של משרתי מילואים במלחמת חרבות ברזל: עובדים שבני זוגם או שותפיהם למשמורת על ילד שירתו במילואים בין 7 באוקטובר...
מבוא תכנון פרישה הוא שלב חשוב שמחייב תשומת לב מיוחדת להיבטים כלכליים ומיסויים. קבלת החלטות נבונות בנוגע לקצבת הפרישה ולהטבות הכספיות יכולה לחסוך סכומי כסף משמעותיים ולמנוע תשלומי מס מיותרים. במדינות רבות, כולל ישראל, קיימות הטבות מס לפנסיונרים, אך כדי להפיק מהן את המירב, חשוב להבין את החוק ואת האופציות...
מבוא הזכויות של העובדים בישראל הן חלק בלתי נפרד מהמארג החברתי והמשפטי של המדינה, והן מעוגנות במערכת מורכבת של חוקים, תקנות ופסקי דין שמטרתם להבטיח הגנה על הפרט במקום העבודה. תחום דיני העבודה כולל מגוון רחב של נושאים, החל מזכויות בסיסיות כמו שכר מינימום ותנאי עבודה, ועד לסוגיות מורכבות יותר כמו אפליה,...
מבוא דיני העבודה בישראל הם אחד התחומים המשפטיים המורכבים והדינמיים ביותר, המשלבים את זכויות העובדים והחובות של המעסיקים בצורה מאוזנת. תחום זה עוסק במגוון רחב של נושאים, כולל חוזי עבודה, זכויות עובדים, תנאי העסקה, יחסי עבודה, התאגדויות עובדים, ופיצויים במקרה של פיטורים או סיום העסקה. עם השנים, תחום זה...
מעסיקים בישראל נדרשים לעמוד בדרישות מס הכנסה ולהבין את החוקים והתקנות הנוגעים למס הכנסה על מנת לוודא עמידה בכללים ולהימנע מסנקציות. במאמר זה נסקור את הנושאים המרכזיים שעל מעסיקים להכיר בנוגע למס הכנסה, כולל חובות ודיווחים, ניכוי מס במקור, זיכויים והקלות מס, והגשת דוחות שנתיים. חובות ודיווחים רישום אצל...
המידע המובא בפניך במדריך זה נועד לסייע לך בצעדיך הראשונים בפתיחת עסק או בהתחלת עיסוק במשלח יד כעצמאי.במדריך מפורטים עיקרי זכויותיך וחובותיך מול מס הכנסה. פתיחת תיק אקראי אם התחלתם לעסוק בעסק או במשלח יד עליכם להודיע על כך בכתב לפקיד השומה באזור בו מתנהל העסק, לא יאוחר מיום פתיחת העסק או תחילת העיסוק...
